ICO x LexisNexis Webinar Series

第二講：放債人如何實戰執行 KYC 及 CDD

2021年4月16日 （星期五） | 中午12時至下午1時  | 研討會以廣東話進行

“KYC”（“了解您的客戶”）是AML措施的主要組成部分涉及驗證客戶的身份。公司以風險為本的原則，KYC除了確實客戶身份外也評核他們的洗 錢風險水平。如果客戶存在特別高的洗錢風險，則KYC流程應加強至增強盡職調查(Enhanced Due Diligence)，帶來更多的檢查和評估。反洗錢措施應按法例要 求進行實際篩查和持續監測，以確保客戶真實地提供自己的身份和所涉及的業務。 KYC亦應該在整個業務關係中進行，以確保客戶的風險狀況與公司擁有的信息匹配。市場上有專門的KYC軟件，幫助公司管理客戶身份驗證過程，使他們能夠自動為高風險客戶確定優先順序，同時減少人為錯誤和誤報。

講者: 梁展強先生，註冊合規師公會 反洗錢專家

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第三講：放債人如何實戰執行獨立審核功能

2021年4月23日 （星期五） | 中午12時至下午1時  |  研討會以廣東話進行

在AML 指南中，獨立審核功能或 第三道防線是一個相對較新的要求。 “三道防線” 是一種廣泛使用的概念，用於描述組織應如何管理其反洗錢(“AML”) 風險。第一道防線是業務部門。作為KYC的前線，業務部門負責客戶的開戶身份識別和盡職調查。第二道防線是合規部門，該部門製定政策和程序，設計客戶調查表和要求，並維護KYC和AML流程所需的技術。他們還將客戶劃分為風險類別，監控正在進行的可疑交易，並為一線同事提供培訓。第三道防線是審計人員，無論是外部人員還是內部人員。他們採取獨立的觀點來確保正確地設置和穩健地實施KYC程序，檢查每個人是否都建立了適當的控制措施，並仔細檢查工作流中每個部分的AML有效性。

講者: 胡嘉浩先生，註冊合規師公會 合規審計專家

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第四講：放債人如何調整組織架構及工作流程

2021年4月30日 （星期五） | 中午12時至下午1時  |  研討會以廣東話進行

“關於對持牌放債人進行反洗錢和反恐融資要求的準則”要求放債人採取一切合理措施來降低洗錢的風險，並遵守 AMLO 的 AML / CTF 要求。它還要求放債人設立 AML 系統，包括：(a) 風險評估制定並實施政策，程序和控制措施；(b)客戶盡職調查 (“CDD”)措施；(c)持續監控客戶；(d)可疑交易報告；(e)備存紀錄；(f)人員培訓；(g)獨立的審計職能 。在執行方面，它進一步要求：(a)高級管理人員的監督；(b)任命合規幹事和洗錢報告幹事；(c)設立合規和審計職能，及 (d)設置人員篩選和培訓 。 第四講將由行業從業者主講，分享中小型放債人如何通過更改組織架構和工作程序以滿足上述要求。今次講座還會提到 3 條最新的業界指南：

1. 有關放債人牌照的牌照條件指引，自3月16日起生效（修訂牌照條件第 9 條和 第 13 條附加條件第 15 條）
2. 放債人牌照申請人遞交業務計劃的指引（自 4 月 1 日起生效）
3. 放債人牌照適當人選準則的指引（自 4 月 1 日起生效）

講者: 香港財務專業協會代表

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